Skimming de cartes : conséquences, stratégies et mesures préventives

Rejoignez Rob Leiponis et Heather Glezen pour une discussion avec l'animateur Daniel Litwin sur un problème courant dans le secteur bancaire : le clonage de cartes. Écoutez-les aborder des questions difficiles concernant l'augmentation des tentatives de clonage, leurs conséquences, les mesures préventives que les banques et les coopératives de crédit peuvent prendre, et bien plus encore.

Transcription:

Bonjour à tous et bienvenue dans un nouvel épisode de « A Bit About », un podcast Parabit. Je suis votre présentateur. Daniel Litwin, la voix de B2B Folks, merci beaucoup de nous rejoindre pour un nouvel épisode de l'émission. Nous continuons d'explorer des sujets d'actualité, des tendances majeures, des technologies, etc., qui façonnent le secteur de la sécurité.

Pour explorer le sujet du jour, rendez-vous sur notre site web, Parabit.com. Encore une fois, Parabit.com, pour découvrir non seulement les épisodes précédents et futurs de notre podcast, mais aussi plus d'informations sur nos solutions et services, ainsi que des informations complémentaires sur les sujets abordés aujourd'hui. Alors, n'oubliez pas de vous abonner à Apple Podcasts et Spotify pour les prochains épisodes et l'intégralité des conversations précédentes sur A Bit About.

L'épisode du podcast d'aujourd'hui est évidemment spécial. Nous sommes en studio avec l'équipe Parabit. Nous abordons aujourd'hui une tendance importante qui est non seulement un problème courant pour les processeurs de paiement, les détaillants, les banques, etc., mais qui prend de l'ampleur. Sa prévalence et ses impacts négatifs augmentent.

Ce problème serait dû au clonage de cartes. Oui. Au cours de l'année dernière, selon les données de FICO.

Le nombre de cartes compromises a considérablement augmenté, atteignant un taux inquiétant de 77 % entre 2022 et 2023. Et cela ne se produit pas seulement dans des petits commerces de proximité. C'est plutôt, pardon, plus fréquent dans les banques. Ces dernières années, les banques ont été une cible privilégiée des pirates de cartes, avec une augmentation d'environ 33 % des emplacements compromis dans les distributeurs automatiques bancaires.

Alors, quel est le problème avec cette tendance ? N'est-ce pas ? Pourquoi le clonage de cartes bancaires est-il en hausse ? Quelles en sont les conséquences ?

Et quelles stratégies les commerces physiques devraient-ils déployer, qu'elles soient opérationnelles, technologiques ou autres, pour limiter ce risque croissant ? Nous souhaitions recevoir l'équipe Parabit en studio pour discuter et nous livrer son analyse. Alors, écoutons-les. J'ai le plaisir d'accueillir nos deux invités pour l'épisode d'aujourd'hui, consacré à Rob Leiponis, PDG de Parabit, et Heather Glezen, responsable du développement commercial chez Parabit.

Heather, Rob. Ravie de vous avoir tous les deux. Comment allez-vous ? Super. Merci beaucoup.

Merci de nous avoir accueillis. Absolument. Merci de votre présence. Nous discutons actuellement de la fin du GSX 2023, qui s'est déroulé ici à Dallas.

Je me demande si, bien sûr, nous parlons de vol de cartes. Était-ce un sujet de préoccupation ou quelque chose que vous avez entendu lors du salon de la part des personnes venues au stand Parabit, ou simplement de manière informelle ? Est-ce une préoccupation majeure pour le secteur ?

Je pense que c’est une priorité pour l’industrie.

Vous savez, le skimming est fréquent sur différents types de technologies en libre-service, ainsi que sur les terminaux de paiement. Les fabricants de distributeurs automatiques ont fait du bon travail en créant des systèmes anti-skimming ou de détection de skimming pour leurs distributeurs, mais ils continuent d'être compromis. L'utilisation de notre solution, associée aux solutions déployées sur les distributeurs automatiques, a été un excellent moyen de lutter contre le skimming, mais il reste un problème important dans le secteur. Et comme vous l'avez mentionné, il est en augmentation.

Plusieurs de nos clients évaluent notre solution. 23 des 25 plus grandes institutions financières américaines utilisent leur solution, et elles ont obtenu d'excellents résultats en matière de lutte contre le skimming. Cela les a vraiment aidés à protéger leur marque, car, à ses débuts, le skimming a terni la réputation de la communauté financière, car de nombreux clients voyaient leurs comptes bancaires vidés et compromis. Les tentatives de skimming coûtaient des millions de dollars aux banques, en raison de l'atteinte à leur réputation. Certaines organisations, qui se sentent un peu moins protégées et considérées comme acquises, ce qui n'est plus le cas aujourd'hui, ont un coût important et prennent brutalement conscience de la menace.

Oui. Et je voudrais brosser un tableau plus large de cette menace. J'ai mentionné, dans mon introduction, des données FICO. Elles ont été publiées début août, donc très récentes.

Mais permettez-moi de brosser un tableau plus global de cette tendance au vol de cartes à l'aide de quelques statistiques pertinentes. On constate une augmentation de 48 % du nombre moyen de cartes impactées par compromission. Cela se produit au premier semestre 2023. Il s'agit donc d'une augmentation significative.

Au premier semestre 2023, nous avons constaté une augmentation d'environ 20 % des incidents de compromission par rapport à l'année précédente, passant d'environ 525 à 625 en 2023. Les distributeurs automatiques de billets (DAB) bancaires ont, une fois de plus, été une cible privilégiée, mais ce chiffre met les choses en perspective. Nous avons constaté une augmentation de 109 % des incidents de skimming aux DAB bancaires. Ce phénomène se produit dans quelques États clés : la Virginie, le Texas, le New Jersey, la Floride et le Colorado.

Voilà pour donner une vue d'ensemble. Vous avez évoqué brièvement votre réponse, notamment la prévalence et l'essor des bornes libre-service et la relation que les marques entretiennent désormais avec leurs clients. Mais j'aimerais savoir si vous pouvez expliquer, au-delà de cela ou dans un contexte plus large, quelles sont les tendances actuelles qui motivent cette augmentation du clonage de cartes. N'est-ce pas ? Pourquoi ce problème devient-il de plus en plus pertinent à vos yeux ?

Eh bien, je pense que la principale raison est que, comme je l'ai mentionné précédemment, les fabricants de distributeurs automatiques et les solutions anti-skimming tierces ont fait du bon travail, mais il ne s'agit pas d'une solution complète. Il existe donc encore des failles que les criminels trouvent pour compromettre les lecteurs de cartes et utiliser les dispositifs de capture de code PIN des distributeurs.

L'atteinte à la réputation que pourrait causer une simple tentative d'écrémage est bien plus importante que le coût supplémentaire de notre solution, faute de solution pour protéger leurs clients dans leurs environnements bancaires. Ce qui est intéressant, c'est que ces dernières années, certaines institutions financières n'ont pas construit d'agences avec guichets automatiques, par crainte d'un environnement plus coûteux à protéger. Pourtant, cela offre un environnement plus sûr pour leurs clients.

Ils peuvent donc utiliser la machine et déposer leur argent avant de quitter l'établissement. Pour les personnes utilisant des distributeurs automatiques, rien n'empêche quelqu'un de se précipiter sur eux ou de se faire passer pour un client, de se placer derrière eux, de prendre leur argent après le retrait ou de les voler, puis de quitter l'établissement. Il s'agit donc de fournir des halls d'accès aux distributeurs automatiques en général. À mon avis, cela permet d'offrir un environnement bancaire plus valorisant pour les clients.

On peut se rendre en agence et retirer 20 $ d'un compte d'épargne, et la sécurité autour de l'agence est de 100 000 $. Mais dans un guichet automatique, le niveau de sécurité associé à ces environnements bancaires ouverts 24h/24 est très limité. Cela crée une situation de compromis pour les clients : certaines banques imposent des limites de retrait de 1 000 $ à leurs distributeurs. C'est donc très attractif pour les personnes qui pratiquent le vol de fonds et les attaques contre les clients qui utilisent ces machines. C'est un peu comme exposer le client à la lumière des informations, ce qui, de notre point de vue, n'est pas un environnement bancaire sûr et agréable.

Outre la sécurité des clients, il s'agit également de sécuriser les actifs. L'environnement du hall d'entrée crée un espace isolé et sécurisé, où le risque est légèrement plus élevé. Les criminels sont très sophistiqués dans leurs méthodes de vol de cartes. Et ils sont très actifs. Oui. Pour aller plus loin, je suis curieux de savoir si vous avez vu ou entendu parler d'une évolution récente des tactiques de vol de cartes. N'est-ce pas ? Cette augmentation du nombre d'incidents est-elle uniquement liée à des facteurs macroéconomiques plus larges ou à l'essor des bornes libre-service ? Les stratégies des voleurs de cartes se sont-elles également améliorées ? Ils utilisent-ils de nouvelles technologies pour s'introduire et récupérer ces informations ?

Vous entendez des choses similaires ? Je pense que la technologie utilisée aujourd'hui n'a pas vraiment évolué vers des solutions plus difficiles à détecter. Je pense qu'il s'agit toujours des dispositifs traditionnels de skimming et de capture d'identification personnelle, déployés depuis de nombreuses années.

Je pense qu'en raison du COVID et probablement en raison d'une diminution des transactions aux distributeurs automatiques de billets pendant cette période, je pense que, vous savez, les banques en général ont vu moins d'attaques d'écrémage, mais maintenant que, vous savez, l'économie se redresse, et qu'il y a plus de volume de transactions aux distributeurs automatiques de billets pour de nombreuses institutions financières, cela ouvre la porte aux criminels qui ont envie de savoir, de revenir à l'ajout de solutions d'écrémage aux distributeurs automatiques de billets.

Je suis curieux de savoir, vous savez, une autre tendance qui se recoupe ici est l'évolution de l'écosystème des méthodes de paiement. N'est-ce pas ?

De toute évidence, les consommateurs utilisent désormais de nombreux moyens de paiement autres que la carte, mais la carte elle-même bénéficie de nouvelles technologies. Il y a le paiement sans contact, le paiement par carte, etc. Je me demande si cela a eu un impact sur les stratégies de skimming et la réduction des risques. N'est-ce pas ?

Et, vous savez, nos technologies à puce et code PIN ou sans contact aident à prévenir le clonage, ou le clonage s'est-il adapté à ces technologies en constante évolution ? Que constatez-vous ? Le clonage est toujours ciblé sur les cartes à bande magnétique et NFC. Plusieurs de nos clients ont activé les transactions mobiles sur leurs distributeurs automatiques.

Heureusement, notre solution intègre un contrôle d'accès Bluetooth. Du point de vue de l'expérience client, nous avons développé un SDK qu'une institution financière peut intégrer à son application bancaire et qui permet aux clients d'accéder au hall d'entrée et de traiter leurs transactions au distributeur automatique. De plus, il s'agit d'un appareil multi-authentification.

C'est donc la voie à suivre pour les institutions financières afin de limiter le clonage sur leurs machines et leurs activités de lobbying. Car tant qu'il existe des cartes, qu'elles soient NFC, Bluetooth, NFC sans contact, à puce EMV ou à piste magnétique, le compromis est facile. Je sais que le secteur vise à éliminer la piste magnétique, mais tant qu'il existera une carte, le clonage persistera. Notre solution permettra aux établissements financiers d'éliminer la carte et de proposer des transactions sans contact via leur appareil mobile.

Puisque vous évoquez les institutions financières, je me demandais si vous pouviez me donner des exemples précis ou des anecdotes sur ce que vos clients vous disent à ce sujet et sur la manière dont ils réagissent. Les banques prennent-elles des mesures spécifiques ou courantes pour atténuer certains risques de fraude aux cartes, notamment aux distributeurs automatiques ? Oui. Car la fraude est un problème chronique. Je pense que les banques hésitent à discuter et à partager leur expérience, car c'est un risque pour elles, ce qui est tout à fait compréhensible.

Ils travaillent sur de nombreuses solutions pour atténuer ce problème, mais je ne pense pas qu'il y ait une solution miracle. Je pense que le recours aux paiements sans contact, ainsi qu'aux paiements et transactions numériques sur mobile, est la voie que beaucoup d'institutions financières avec lesquelles nous travaillons étudient. Certaines l'ont déjà déployée, mais beaucoup de petites institutions financières n'ont pas encore les moyens financiers nécessaires pour intégrer cette technologie, car elle est beaucoup plus coûteuse que les cartes bon marché actuellement disponibles pour accéder à des espèces ou effectuer des transactions.

Oui. Qu'entendez-vous des banques et des institutions financières ? Des choses similaires ? Ou avez-vous des anecdotes particulières à nous raconter ?

Eh bien, vous savez, nous constatons que les bandes magnétiques sont probablement les plus facilement compromises et les plus risquées. Êtes-vous d'accord avec cela, Rob ? Le NFC, vous savez, contactez le NFC et assurez-vous.

Oui. La migration vers la technologie sans contact sera donc cruciale. Et je pense qu'il y a une prise de conscience croissante de cette menace croissante. Il est réjouissant d'entendre que ces évolutions, au moins indirectes, du traitement des paiements et des points de contact en général s'accompagnent de mesures de sécurité intégrées autour de la technologie classique de skimming.

Mais comme vous l'avez mentionné, l'élimination progressive à long terme des pistes magnétiques ou des puces vulnérables sur les cartes prendra probablement du temps. À court terme, les institutions financières, les détaillants et les acteurs du processus de paiement auront besoin de stratégies pour gérer cette menace accrue, ou du moins pour retrouver son état initial après la COVID, comme vous l'avez mentionné. Parabit fait évidemment partie de cet écosystème. J'aimerais également vous présenter la technologie Skim Guard de Parabit. Pourriez-vous nous en dire plus sur son fonctionnement et sur son fonctionnement pour protéger les points de vente physiques et leurs points de contact en libre-service des risques de skimming ? Nous avons développé cette technologie en 2013 et, en septembre 2021, nous avons lancé le dernier lecteur MMR à deux points de vente, compatible avec le contrôle d'accès sans contact NFC et Bluetooth de la piste magnétique.

Cela a vraiment contribué à limiter le skimming, car notre lecteur intègre un dispositif de détection physique par superposition, un dispositif RFID. Ainsi, si quelqu'un place un skimmer RFI à côté du lecteur, il le détecte également.

Parmi les améliorations récentes, nous avons développé la détection d'impact, la détection du moment où un lecteur de carte est remplacé.

La conception physique de la carte empêche l'installation d'un scintillement à l'intérieur de notre lecteur.

Outre la manipulation du lecteur, nous surveillons également les coupures de câble. Notre lecteur s'est donc avéré être, à mon avis, le produit phare des institutions financières américaines. La preuve en est que 23 des 25 plus grandes institutions financières américaines utilisent notre produit. Certaines plus que d'autres. Et puis, des milliers de petites coopératives de crédit et de banques découvrent progressivement notre produit.

Et cela a vraiment aidé les forces de l'ordre à détecter et à capturer les criminels qui installent des dispositifs d'écrémage sur notre lecteur, ainsi que des dispositifs de capture de code PIN sur le distributeur automatique de billets.

Les forces de l'ordre nous ont fait part de leurs succès dans la mise en place de dispositifs d'infiltration pour capturer les criminels qui installent ces dispositifs sur les distributeurs automatiques, et nous en sommes très fiers. Malheureusement, les statistiques à ce sujet ne sont pas disponibles, car il ne s'agit pas d'informations publiques. Cependant, nous nous efforçons de préserver la fiabilité de notre solution. Je suis très fier d'avoir créé une solution aussi fiable. Elle a permis d'éviter que les comptes bancaires des utilisateurs ne soient vidés à leur insu. J'aimerais que vous nous en disiez plus sur la place de Skimgard dans l'écosystème plus large de stratégies et de technologies que les commerces traditionnels, et plus particulièrement les institutions financières, pourraient déployer pour renforcer leurs mesures de sécurité contre le clonage de cartes. N'est-ce pas ? Comment envisagez-vous son intégration et son complément à cet écosystème ?

Lorsqu'un client s'approche d'un distributeur automatique de billets, et si nous disposons d'une solution financière intégrant notre SDK de contrôle d'accès à son application bancaire en ligne, que se passe-t-il si tout le monde se promène dans la rue, téléphone à la main ? N'est-ce pas ? Si un client doit sortir sa carte devant un distributeur automatique ou dans le hall d'un distributeur pour y accéder, il se met en danger, car il risque de se faire prendre ou de forcer quelqu'un à se rendre au distributeur pour traiter la transaction.

L'intégration de notre SDK à la solution pourrait permettre une double authentification : nous authentifions le client au point d'accès au distributeur automatique, et la banque l'authentifie également au distributeur. De plus, notre SDK permet à la banque de réaliser une intégration avec le commerce de détail : lorsqu'un client entre dans le hall d'un distributeur automatique, son identifiant peut être associé à un profil. Ainsi, lorsqu'il se rend au distributeur automatique ou en agence, il peut adapter l'affichage numérique en fonction de ses données démographiques.

Ils peuvent envoyer des messages au personnel de l'agence pour connaître le profil de ce client, puis nous permettre de créer des questions marketing plus ciblées afin de proposer des services supplémentaires à leurs clients, comme signaler qu'un client possède un compte d'épargne de 1 000 dollars. Le caissier peut désormais poser une question plus engageante ou suggérer de contacter nos services d'investissement. Depuis des années, les banques cherchent à former leur personnel d'agence à la vente incitative. L'avantage d'utiliser notre système pour fournir ce type de services de notification est qu'elles peuvent préparer leur personnel à poser des questions et des suggestions plus engageantes et plus ciblées aux clients lorsqu'ils se présentent en magasin.

Oui. Il est donc très utile de donner aux institutions financières un autre outil, comme vous l'avez dit, pour offrir des services de qualité à leurs clients. Je trouve également intéressant que Parabit collabore avec les institutions financières au-delà d'une simple relation client consistant à fournir une solution et à la finaliser, mais en aidant à utiliser cette solution pour transformer et faire évoluer les stratégies de réduction des risques liés au clonage de cartes et, plus généralement, les stratégies de sécurité.

Je suis curieux de savoir si vous pourriez développer certains de ces partenariats et collaborations que vous avez avec les institutions financières et vos réflexions sur les avantages de ces types de partenariats plus holistiques et collaboratifs.

Eh bien, je pense que, vous savez, lorsqu'il y a une collaboration entre les intégrateurs de sécurité, les fournisseurs de solutions et les utilisateurs finaux, les institutions financières elles-mêmes, une collaboration transparente permet de déterminer où se situent les risques les plus élevés. Quelles sont les expositions ? Si l'on examine les types de déploiement, comme Rob l'a évoqué concernant la sécurité autour d'un guichet automatique, on constate que la commodité est peut-être plus élevée, mais que l'exposition est aussi maximale.

Il y a donc des avantages et des inconvénients à chaque solution. La prévalence du marché et certains marchés peuvent parfois influencer une préférence pour certains types de déploiements de distributeurs automatiques.

Mais encore une fois, une fois que vous placez une technologie et des actifs protégés dans un environnement plus sécurisé, avec une surveillance renforcée, les risques sont réduits. Si vous êtes un criminel, évaluez ce que vous souhaitez cibler, exposé au bord du trottoir, contre le côté d'un bâtiment où un véhicule peut entrer ou dans un espace sécurisé fermé auquel vous devez accéder. Nous avons également fait de même pour nombre de nos produits de sécurité : nous évaluons et étudions systématiquement les applications de vente au détail qui pourraient en bénéficier.

Comme je l'ai mentionné précédemment, il est important d'informer le personnel des succursales de l'arrivée des clients dans leur hall afin de mieux les interagir avec eux et de les intégrer à l'affichage numérique. Le commerce de détail est donc un centre de profit, tandis que la sécurité est un centre de coûts. Créer des solutions que le commerce de détail peut exploiter pour offrir une meilleure expérience client, plus rapide et plus sécurisée, est donc une solution gagnante pour la sécurité et le commerce.

Et puis c'est notre, vous savez, et c'est notre mission en tant qu'entreprise lorsque nous développons des produits parce que, vous savez, la sécurité a du mal à lever et à créer des fonds pour soutenir des initiatives comme celle-ci parce qu'ils éteignent beaucoup d'incendies et vous savez, malheureusement, la criminalité n'est pas en baisse, donc ils essaient constamment de garder une longueur d'avance sur tous les criminels qui fournissent, vous savez, qui agissent sur eux et créent de mauvais événements pour eux, compromettant leurs actifs, compromettant leurs clients.

Il y a un nombre important de vols de distributeurs automatiques. Je pense que le Texas est probablement l'un des États les plus touchés par le nombre d'incidents de vol de distributeurs automatiques sur des îles et dans des endroits reculés. Du point de vue des actifs, il n'existe pas encore de solution éprouvée pour atténuer ce phénomène. Cela continue de se produire, tout comme les attaques par explosion. Il y a aussi des distributeurs automatiques encastrés dans les murs. Ils peuvent toujours être compromis par des dispositifs de clonage, mais ils sont moins susceptibles d'être exposés à une attaque par explosion, même s'ils peuvent l'être.

Alors qu'un guichet automatique situé dans un environnement protégé et offrant une expérience bancaire agréable aux clients est probablement la meilleure pratique pour une banque, car elle protège ses actifs ainsi que ses clients.

Je pense qu'une partie de cette collaboration dans la discussion consiste également, en tant que fournisseurs de solutions, consultants et intégrateurs de sécurité, à aider la banque à comprendre que, même s'il s'agit d'une discussion sur la sécurité, comment mobiliser d'autres collègues d'autres branches de la succursale pour comprendre les avantages de cette collaboration et contribuer concrètement au financement de ce qui est perçu ? Il s'agit d'un changement de perception quant au type de solution réellement proposée. S'agit-il simplement d'une solution de sécurité ou comment impliquer d'autres parties prenantes afin qu'elles soient conscientes et comprennent les avantages pour le secteur de la vente au détail ?

Et donc, avec cela à l'esprit également, alors que nous commençons à conclure la conversation, si vous deviez regarder vers l'avenir, car les données FICO auxquelles nous avons fait référence plus tôt dans la conversation ont également révélé que l'écrémage de cartes n'est qu'un élément d'un écosystème de fraude plus vaste, d'autres types de fraude qui ont un impact sur les magasins physiques, en particulier les institutions financières, connaissent également une augmentation, y compris, par exemple, les escroqueries au paiement push autorisé.

Ce n'est qu'un exemple. Je recommande aux personnes présentes de consulter ce rapport, car il est très détaillé. Comment voyez-vous l'évolution des stratégies de vol de cartes, et plus généralement de la sécurité des distributeurs automatiques, dans les années à venir ?

Et comment cela pourrait-il créer davantage d'opportunités de vol de cartes ou les réduire, et en fait augmenter la sécurité autour des événements potentiels de vol de cartes. Des idées ?

Comme je l'ai mentionné précédemment, de nombreuses banques envisagent de transférer les identifiants de la carte vers l'appareil mobile, car les utilisateurs peuvent les avoir en main à tout moment. Ils peuvent s'authentifier sur leur téléphone, ainsi que sur un distributeur automatique de billets ou un terminal de paiement. C'est donc, à mon avis, la méthode idéale pour contrôler les transactions, car il est difficile de dupliquer un téléphone, mais il est facile de dupliquer une carte. Je pense donc que cela prendra plusieurs années. Je sais que Visa et Mastercard souhaitent la disparition de ces cartes à certaines échéances. Mais elles souhaitent également les conserver, car c'est leur marque. Les identifiants mobiles pour le traitement des transactions constituent la méthode idéale pour limiter le clonage sur les terminaux de paiement et les distributeurs automatiques de billets.

Nous avons constaté que les appareils mobiles peuvent également être authentifiés avec une carte grâce à la technologie NFC. Il est donc possible d'utiliser plusieurs niveaux d'authentification, comme la reconnaissance de l'iris, la reconnaissance faciale, la saisie du code PIN sur l'appareil mobile ou le simple passage de la carte au dos de l'appareil. L'authentification en plusieurs étapes permet ainsi de limiter les risques de fraude ou de compromission sur les terminaux de paiement en migrant vers une solution mobile, notamment grâce au chiffrement intégré au système mobile.

Oui. Je pense que cette prise de conscience croissante permettra aux banques, même celles qui tardent à s'y adapter, de comprendre rapidement l'importance de cette technologie. Or, certains clients ne sont toujours pas passés au NFC. C'est indispensable, compte tenu du risque. Si l'on considère les terminaux de point de vente compromis, les criminels peuvent y ajouter une couche de protection très rapidement, même dans le commerce de détail. Du point de vue du consommateur, il est crucial de toujours protéger son code PIN. Je pense que la prise de conscience croissante des consommateurs devrait inciter les banques et les coopératives de crédit à s'adapter à leur époque, ce qui sera essentiel pour leur réussite future. Sur ce, nous allons conclure.

Merci beaucoup à vous deux d'avoir accepté de nous rencontrer en studio et de nous avoir donné votre point de vue sur la menace plus large du skimming de cartes, son évolution, son impact sur les institutions financières et autres établissements physiques, et sur la manière dont les technologies de Parabit s'intègrent à l'écosystème technologique stratégique et contribuent à atténuer ces risques. Merci encore à vous deux. C'était formidable.

Oui. Bien sûr. Et, encore une fois, nous avons discuté avec Rob Leiponis, PDG de Parabit, et Heather Glezen, responsable du développement commercial chez Parabit. Maintenant, si vous souhaitez en savoir plus sur vos solutions, notamment en matière de vol de cartes bancaires, où devrions-nous les orienter ?

À parabit.com.

C'est assez simple, non ? Oui. Parmi nos ressources, nous avons un centre multimédia avec quelques vidéos. Notre page d'accueil héberge les clips de notre page « À propos ».

Parfait. Très bien. Amis de Parabit.com, n'oubliez pas de consulter les épisodes précédents de l'émission. Vous y trouverez également plus d'informations sur Parabit, le skimming de cartes, les solutions de réduction des risques et l'écosystème plus large de solutions de sécurité qu'ils proposent au secteur.

Merci encore, Rob. Merci encore, Heather. J'ai vraiment apprécié discuter avec vous deux. Thane. Merci.

Merci à tous d'avoir suivi ce nouvel épisode de « A bit About », un podcast Parabit. Comme indiqué, rendez-vous sur notre site web, Parabit.com, pour les épisodes précédents et assurez-vous de vous abonner à Apple Podcasts et Spotify pour consulter l'intégralité des épisodes et être informé de la sortie des nouveaux. Je suis votre hôte, Daniel Litwin, la voix du B2B. À bientôt pour le prochain épisode de « A bit about ».

Contactez l'équipe Parabit à sales@parabit.com.